Тренинг практикум: ФИНАНСЫ ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ И НЕФИНАНСОВЫХ МЕНЕДЖЕРОВ

Тренинг практикум проводят Игорь Немировский и Инна Старожукова

В течение тренинга участникам будет предоставлена только практика: как управлять финансами, если вы не финансист, как строить бюджеты, какие показатели измерять, почему они важны, о чем говорят, где их искать, какие отчеты требовать от финансовых служб, как создать управленческий учет в компании; 

В чем особенность этого тренинга!

Весь тренинг построен на практических примерах, моделях и расчетах, которые разработаны тренерами и которые участники смогут получить. Вы получите финансовые модели, необходимые для принятия эффективных и экономически обоснованных управленческих решений А именно:

1. ФИНАНСОВУЮ МОДЕЛЬ прогнозирования от авторов (в Excel с настроенными формулами) для постановки и декомпозиции финансовых ЦЕЛЕЙ компании на год, анализа «что-если»:
• Прогнозирование чистой прибыли и рентабельности по чистой прибыли, в том числе прогноз продаж, валовой прибыли, операционных расходов, операционной прибыли (Ebitda, Ebit)
• Прогнозирование продаж и индекса сезонности
• Прогнозирование операционных расходов
• Прогнозирование потребности в оборотном капитале на основе оборачиваемости дебиторки, товарных остатков и прочего оборотного капитала
• Прогнозирование собственного капитала, обязательств перед поставщиками товаров на основе показателя оборачиваемости, прочих обязательств, потребности в финансировании
• Прогнозирование денежных потоков

2. ШАБЛОНЫ Экселевских таблиц с формулами расчетов:
• Расчеты всех основных показателей с формулами расчетов, которые нужны для анализа результатов деятельности (все показатели, которые рассматриваем по программе тренинга - считаем на примере)
• Как изменится потребность в финансировании бизнеса, если увеличить отсрочку клиентам, страховой запас товаров и поставщики уменьшат отсрочку
• Как рассчитать, сколько денег можно изъять из бизнеса без ущерба для него
• Как понять нужно ли снижать оборотный капитал в компании
• Расчет, когда можно брать кредиты, а когда нельзя.
• Определение наилучшей бизнес-модели по средневзвешенным показателям: какая средневзвешенная отсрочка для клиентов должна быть максимальная, какая средневзвешенная оборачиваемость склада должна быть, какая средневзвешенная отсрочка от поставщиков должна быть
• Почему прибыль есть, а денег нет
• Как высвободить деньги из рабочего капитала
• Как высвободить деньги из дебиторки
• Расчет насколько необходимо вырасти в продажах, чтобы не потерять валовую прибыли при предоставлении скидок клиенту
• Расчет хотим понизить цены! Насколько должны вырасти продажи, чтобы не потерять в валовой прибыли
• Расчет хотим повысить цены! Насколько можем потерять в продажах без снижения прибыли
• Бюджет денежных потоков

3. а еще 2 электронные книги авторов по Бюджетированию и BSC;
4. Раздаточный материал в Power Point

 

Что вам даст участие в тренинге?

ГЛАВНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ – максимально полное и доступное разъяснение вопросов, открывающее мир финансов и бюджетов для непосвященных. Вам буде простым языком все разложено по полочкам, пролив свет на три главных набора навыков, которыми должен обладать каждый менеджер. А также, на тренинге мы рассмотрим: 

1. Что беспокоит руководителей с точки зрения финансов? Какие основные вопросы с точки зрения финансов возникают у руководителей? Чего руководителю не хватает для эффективного управления финансовыми показателями.
2. Финансовые показатели. За чем следить и как в этом не потеряться? Основные группы коэффициентов: рентабельность, оборачиваемость, ликвидность, производительность. Логика их построения. "Правильные" формулы. Западные аббревиатуры: EBITDA, ROS, ROE, ROA, ... Что все это значит? С чем сравнивать. Нормирование показателей.
3. "Где деньги?" Выстраивание текущего контроля финансов в компании. Прибыль есть, а денег нет. Где они? Как увязать все основные отчеты и в целом увидеть ситуацию. Понимание источников денежных средств и направления их использования. Поймете, почему складские запасы съедает вашу нераспределенную Прибыль? Осознаете, где Вы выбрасываете на ветер кучу денег, которые могли бы класть себе в карман;
4. Вы узнаете, как Ваши сотрудники могут увеличить Вашу рентабельность и чистую прибыль и с помощью чего;
5. Узнаете, об ошибках, которые лишают многие бизнесы основной прибыли – и как её исправить. Освоите 3 стратегии управления прибылью; Какие существуют направления оптимизации затрат в кризис?
6. Когда можно брать Кредиты, а когда нет?
7. Как читать и понимать финансовую отчетность предприятия? Как использовать данные финансовой и управленческой отчетности для принятия обоснованных управленческих решений? За день вы научитесь понимать своего финансиста и сводки экономических показателей любой Компании;
8. В какие проекты инвестировать деньги. Виды деятельности: Основная, Инвестиционная, Финансовая. - Активы А, В, С,- Норма рентабельности инвестиций
9. Какую долю прибыли можно извлекать без ущерба для бизнеса? Сколько можно потратить на развитие? Модель прогноза финансового состояния компании на основе прогнозного баланса. В какие моменты денег не хватает, а когда появляются свободные? От чего это зависит? Оптимальные темпы роста компании. Вкладываться в развитие или извлекать сейчас? Где найти резервы при быстром росте и во время кризиса.
 

Кейсы, которые будем проходить в процессе тренинга на готовых экселевских таблицах, которые можно будет применять для своей компании:

1. Расчеты всех основных показателей, которые нужны для анализа результатов деятельности (все показатели, которые рассматриваем по программе тренинга - считаем на примере)
2. Отличия в результатах компании: в прибыли, в остатках денег, в дебиторке и кредиторке при покупке товара с отсрочкой и при продажах товара клиентам с отсрочкой.
3. Рассчитать потребность в оборотном капитале (дебиторке, товарных остатках) и потребность в финансировании (собственные, кредиты банков, поставщики)
4. Расчет, когда можно брать кредиты, а когда нельзя.
5. Расчет цикла движения денежных средств, в том числе расчет средней отсрочки, предоставляемой клиентам и расчет денежных поступлений от клиентов и расчет средней отсрочки, предоставляемой поставщиками и расчет платежей
6. Постановка финансовых целей на примере финансовой модели
7. Почему прибыль есть, а денег нет
8. Как высвободить деньги из рабочего капитала
9. Как высвободить деньги из дебиторки
10. Сколько прибыли можно изъять из бизнеса без ущерба для него
11. Кейс,с помощью которого научимся отличать активы и пассивы
12. Кейс, насколько необходимо вырасти в продажах, чтобы не потерять валовую прибыли при предоставлении скидок клиенту
13. Кейс: хотим понизить цены! Насколько должны вырасти продажи, чтобы не потерять в валовой прибыли
14. Кейс: хотим повысить цены! Насколько можем потерять в продажах без снижения прибыли
15. Кейс: спланируем денежные потоки: поступления от клиентов и платежи поставщикам
16. Кейс: спланируем товарные остатки и закупки
 

ПРОГРАММА ТРЕНИНГА:

Модуль 1. Финансовые термины

• Активы и Пассивы
• Оборотные и Необоротные активы
• Амортизация и Износ
• План счетов, принцип «двойной записи»
• Метод начисления
• Различие прибыли и денежных потоков
• Почему прибыль есть, а денег нет
• Наценка и маржа
• Отличия отчета о прибыли от отчета о движении денежных потоков
• Операционные (OPEX) и капитальные (CAPEX) затраты
• Разделение деятельности компании на операционную, финансовую, инвестиционную и прочую
• Как измерять результаты деятельности компании: показатели абсолютные, относительные, средние и средневзвешенные
• Оборотный и рабочий капитал
• Операционный и финансовый цикл; операционный и финансовый ливеридж
• Отличия бухгалтерского и управленческого учета

Модуль 2. Основные финансовые отчеты. О чем могут рассказать финансовые отчеты 

Модуль рассматривается на практических ПРИМЕРАХ ОТЧЕТОВ в Excel, созданных тренерами 

• Какая информация необходима Генеральному директору, ТОП менеджменту, мидл – менеджменту?
• Что искать в финансовых отчетах. Как читать цифры? Как управлять результатами с помощью финансовых показателей
• Почему важны все 3 отчета. Какие проблемы могут быть, если нет Баланса?
• Отчет о финансовом положении (Баланс) – источник информации об инвестициях компании и источниках их формирования: Балансовое равенство, Основные разделы баланса, Анализ баланса, Структура Баланса на примерах известных компаний разных отраслей
• Отчет о прибылях и убытках (ОПУ) – источник информации об экономике компании: Проблема признания доходов и расходов, Форматы отчета, Определение прибыли: валовой, EBITDA, операционной, EBIT и чистой прибыли, Анализ Отчета о прибылях и убытках, основные показатели: Рентабельность продаж (ROS, EBITDA); Операционные затраты, затраты на персонал…., 7 уровней прибыли
• Отчет о движении денежных средств (ОДДС) как инструмент управления денежными потоками. Структура Отчета о движении денежных средств, Способы составления Отчета о движении денежных средств: прямой и косвенный методы, Анализ ОДДС
• Как прибыль перемещается в пределах баланса
Модуль 3. Главные вопросы управления финансами
КЕЙС: на примерах управленческих отчетов проводим анализ финансовой отчетности
• Как измеряется финансовый успех компании, как измеряют успех компании Собственники бизнеса: 4 главных KPI. Какие финансовые коэффициенты нельзя упускать из виду
• Анализ финансовой отчетности. Анализ затрат в финансовом и управленческом учете. Основные финансовые коэффициентыКакие 3 стратегии позволят увеличить Прибыль, факторы, влияющие на прибыль фирмы.
• Как управлять результатами деятельности компании с помощью финансовых показателей
• Что важнее объем продаж или прибыль. Почему компании так одержимы объемом продаж
• В каких случаях можно брать кредиты. Когда это выгодно, а когда стоит отказаться
• Как рассчитать стоимость бизнеса
• Какая самая основная причина банкротства компаний
• Стандарты операционной эффективности

Модуль 4. Поверка кризисом: Оценка текущей ситуации и как выглядит прогноз на будущее. Что делать в кризис. План на ближайшие 90 дней
• Оценка текущей ситуации;
• Сформируйте отчет о платежеспособности компании;
• Что дальше? Как выглядит прогноз на будущее?
• Просчитайте риски и пессимистичный сценарий, что будет если. 3 сценария прохождения кризиса: реалистичный, пессимистичный и оптимистичный;
• Оцените степень воздействия Кризиса на компанию;
• Что будет, если продажи упадут на 30% (20%, 40%), а 20% ДЗ станет проблемной…
• Определите целевые показатели на которые должна выйти компания:
• Сформируйте Антикризисную команду Быстрого реагирования. Найдите реальных Лидеров, которые готовы взяться за борьбу с кризисом
• Формируем антикризисный План, что нужно делать чтобы выжить в кризис
• Установите срок, когда компания должна выйти на целевые показатели: Затрат, продаж, финансы – управление затратами и ликвидностью…. и План действий. Ответственные. Сроки.
• Отказ от неприбыльных Проектов;
• Сформируйте Антикризисный План для каждой из сфер (Продажи, Закупки, Персонал….)
• Определите Стратегические Приоритеты в работе компании
• Составьте также самый пессимистичный сценарий. Сделайте «План Б» на случай ситуации выхода на самый пессимистичный сценарий….;
• Постоянно давайте обратную связь о ситуации владельцам бизнеса и персоналу в формате «Прогноз ситуации. Целевые установки-План действий. Ожидаемы результаты – сроки-ответственные»
• Увеличьте частоту встреч с командой ТОП менеджеров и командой быстрого реагирования
От стратегии роста перейти к стратегии денежного потока
• Организовать жесткий контроль финансов;
• Урезайте затраты по Статьям. Какие статьи нужно урезать и на сколько: Реклама – 80%? ЗП – 50%?…. 30%?……;
• На сколько нужно урезать закупки и по каким позициям;
Работа с персоналом: оптимизация расходов и сокращение персонала
• Удержите ключевых сотрудников команды;
• требования к персоналу, компетенции персонала;
• Расчет необходимого и возможного штата для компании на период кризиса;
• Сокращение часов работы;
• Сокращение персонала: принцип LIFO в увольнении персонала «Последним пришел – первым ушел";
• оптимизация процессов;
• Как сделать из финансовой службы помощника, а не балласт;
• Выработка регламентов и форм отчетности, оптимальное количество отчетов для контроля за финансовым состоянием предприятия;
• Определение ответственности финансовой службы.
Работа с бизнес направлениями, продуктами и товарными запасами
• Отказ от непрофильных и убыточных направлений;
• Выпуск бюджетной продукции;
• Проведение переговоров с поставщиками на значительное сокращение закупочных цен, уменьшив издержки на производство;

Модуль 5. Планирование и бюджетирование. Прогнозирование результатов деятельности компании за 10 минут.
Модуль рассматривается на практическом примере ФИНАНСОВОЙ МОДЕЛИ в Excel, созданной тренерами.

• Простая модель финансового планирования (гипотеза пропорциональности затрат и части активов объему продаж);
• Как прогнозировать продажи
• Как прогнозировать расходы;
• Какова будет потребность в финансировании объема продаж: планирование оборотного капитала (склад, дебиторская задолженность, деньги)
• Планирование источников финансирования компании: собственные и привлеченные
• Расчет точки безубыточности
• Как спланировать денежный поток, потребность во внешнем финансировании
• А так же: как рассчитать потребность в штате, как рассчитать фонд оплаты труда
• Оптимизация оборотного капитала (дебиторки, склада), какие есть инструменты

Стоимость – 2900 грн